Generation Nachhaltig

Bis 2030 steht ein bisher unvergleichlicher Generationenwechsel in Sachen Vermögen an. Ein Umbruch, der zahlreichen Studien zufolge insbesondere eines sein wird, und zwar nachhaltig.

Das grosse Erbe

Innerhalb der nächsten 10 Jahre werden laut dem „Family Wealth Transfer Report“ rund 15 Billionen US-Dollar von Personen mit einem Nettovermögen von 5 Millionen US-Dollar und mehr an die nächste Generation weitergegeben. Eine stolze Summe, die dem Bruttoinlandsprodukt von China, der zweitgrössten Volkswirtschaft der Welt, entspricht. Bei ungefähr 550.000 Personen, die dieser Vermögenstransfer betrifft, bedeutet dies durchschnittlich 28,2 Millionen US-Dollar pro Kopf.

Die Generation, die dieses Vermögen erben wird, hat bereits heute vor allem eines im Visier: 95% der Investoren zwischen 25 und 39 Jahren interessieren sich laut dem Sustainable Signals Report von Morgan Stanley für nachhaltiges Investieren und investieren doppelt so oft in Unternehmen mit Zielsetzungen im sozialen oder Umweltbereich im Vergleich zur Gesamtbevölkerung, Tendenz steigend.

Jüngere Generationen investieren vorzugsweise nachhaltig und verantwortungsbewusst.

Im Blick der Forschung

Jüngere Generationen investieren vorzugsweise nachhaltig und verantwortungsbewusst bzw. planen dies zu tun. Diese Einschätzung alleine ist keine Neuigkeit. Unzählige Studien untermauern dieses Interesse seit Jahren. Viel zu wenig beleuchtet werden hingegen die Gründe, warum sich diese jüngere Bevölkerungsgruppe diesem Thema verschrieben hat.

Oftmals als selbstbezogen abgetan, scheint die nächste Generation, die Millennials, dennoch über einen gewissen Altruismus zu verfügen. Doch wer steckt eigentlich hinter dieser Begrifflichkeit?

Die so genannten Millennials wurden zwischen 1981 und 1996 geboren und sind dafür bekannt, global und digital vernetzt zu sein sowie nach einer idealen Work-Life-Balance und neuen Erfahrungen zu streben. Sie sind diverser, gebildeter, aber auch ärmer als die gleiche Altersgruppe Jahrzehnte zuvor. Insbesondere das Konsumverhalten unterscheidet sich deutlich von den älteren Generationen: Millennials haben ein eigenes Wertesystem, setzen sich für soziales Zusammenwirken ein und suchen nach einem Sinn in der Art und Weise, wie sie ihr Vermögen nutzen.

Dem Vermögen Sinn geben

Vor dem Hintergrund der globalen und digitalen Vernetzung, sind Millennials also zwar besser ausgebildet, ihr Hab und Gut ist jedoch ungleicher verteilt und zudem verfügen sie generell über weniger Vermögen als ihre Eltern im selben Alter. Grundsätzlich ist der Erhalt des Vermögens auch für die jüngere Bevölkerungsgruppe weiterhin wichtig, allerdings machen sich Vertreterinnen und Vertreter dieser Generation auch merklich Gedanken über die Auswirkungen ihres Vermögens auf Welt, Gesellschaft und Umwelt.

85% der Millennials glauben, dass ihre Investmententscheidungen positive Veränderungen hervorrufen können.

Über 85% der befragten Millenials des Sustainable Signals Report von Morgan Stanley glauben ausserdem, dass ihre Investmententscheidungen positive Veränderungen bei ESG-Themen wie Klimawandel oder Armut hervorrufen können. Das Interesse der Millennials an verantwortungsvollem Investieren scheint da auf der Hand zu liegen und selbst ein nachhaltiges zu sein – unabhängig vom aktuellen Diskurs zu Erderwärmung und Plastikmüllbergen.

Dabei gibt es aber nicht eine Lösung für alle, schliesslich möchten Millennials ihre Investitionen so individuell wie möglich gestalten und selbst darüber entscheiden, ob Klimaschutz, religiöse Werte oder Gender-Aspekte in den Fokus gestellt werden sollen. Wie genau die Wirkung anschliessend ausfällt, ist ebenfalls von grosser Bedeutung für die heute 25- bis 39-Jährigen: 91% möchten ihren Impact Return nachvollziehen können. Wobei 3 von 4 Millennials generell befürchten, nachhaltige Investments in ihr Portfolio zu integrieren könnte eine komplexe Angelegenheit sein.

Mit den neuesten Möglichkeiten bei Analyse und ESG-Reporting sowie einfachen Investmentlösungen kann das aber ohne weiteres gelingen, für jede Altersgruppe. Gerne führen unsere Expertinnen und Experten konkrete Optionen zu massgeschneiderten Anlagestrategien und Impact Reporting auf Anfrage näher aus.